Nakit Akışı Yönetiminde KOBİ'lerin Yaptığı 5 Hata

"Faturalar kesiliyor, kâr-zarar tablosu gülüyor; ama kasada para yok." Bu cümle, danıştığımız KOBİ'lerin yarısından fazlasının ortak yakınması. Sebep çoğunlukla nakit akışını gelir tablosu ile karıştırmaktan kaynaklanıyor.

1. Kâr ile nakdi aynı şey sanmak

Bir fatura kesildiğinde gelir tahakkuk eder; ama parayı tahsil edene kadar bankaya bir kuruş girmez. 90 günlük vade ile satıp 30 günlük vade ile alıyorsanız, ne kadar kârlı olursanız olun bir noktada nakit sıkışıklığı kaçınılmazdır.

2. Vade haritasını çıkarmamak

Önümüzdeki 4-8 haftalık alacak ve borç vadelerinizi tek bir tabloda görmüyorsanız, kararları his ile alıyorsunuz demektir. Pardex'in nakit akışı tahmin panosu, bu tabloyu sizin yerinize her gece yeniden hesaplar.

3. Stoğu "para" gibi düşünmek

Stok bir varlıktır, ancak nakit değildir. Satılmadığı sürece kira, sigorta ve sermaye maliyeti üretir. Stok devir hızınızı en az ayda bir izleyin.

4. Tahsilat takibini otomatikleştirmemek

Vadesi geçen 100 fatura için ayrı ayrı arama yapmak yerine; otomatik e-posta ve SMS hatırlatmaları, kademeli vade uyarıları kurun. Pardex'te bu akış hazır gelir.

5. Mevsimsellik için yastık planlamamak

Her sektörün düşük sezonu vardır. Yüksek sezonda yapılan tahsilatlardan en az 1,5 aylık operasyon giderini ayrı bir hesapta tutmak, sezon dışı paniklerin önüne geçer.

Pratik öneri: Her cumartesi 15 dakika ayırın; gelecek 8 haftalık nakit akışınızı Pardex panosunda kontrol edin. Bu küçük rutin, sürprizlerin %80'ini ortadan kaldırır.